注：本折页为宣传用品，本信托计划具体条款以《信托计划书》和《资金信托合同》为准，敬请留意。

一、本信托计划概况

1、信托计划名称

北京盛今佳园贷款项目集合资金信托计划。

2、信托计划目的

集合资金以贷款方式发放给北京盛荣房地产开发有限公司，用于北京盛今佳园项目（推广名称：华尔街观典）的开发建设，通过专业化的管理和运用实现信托财产的长期稳定增值。

3、风险防范措施

本信托计划所募集资金以贷款方式进行运作，北京盛荣房地产开发有限公司以其拥有的总销售价值超过7.8亿元的“盛今佳园”项目部分地上、地下建筑物及其相应土地使用权提供抵押担保。

4、信托计划规模

本信托计划项下的资金信托合同不超过（含）200份，信托计划资金总额为不超过（含）人民币2亿元。

5、信托计划期限

    本信托计划期限2年，自本信托计划成立之日起计算。信托成立满1年后，借款人可提前偿还全部借款。如借款人提前偿还完毕全部借款本息，则本信托计划提前终止。

6、预计收益率和收益分配期

    本信托计划预计年收益率为6.2%，以货币形式发放，每年分配一次收益。

7、委托人/受托人/受益人

（1）中国境内具有完全民事行为能力的自然人、法人或依法成立的其他组织均可作为委托人；

（2）中诚信托投资有限责任公司（简称中诚信托）为本信托计划的受托人；

（3）委托人可以指定自己作为受益人，也可指定他人作为受益人。

8、对加入资金的要求

（1）加入本信托计划的资金应当是委托人合法所有的资金，并需为人民币资金。

（2）加入本信托计划的单个委托人的资金应不低于人民币50万元，并需为人民币5万元的整数倍。

9、信托计划发行期和加入方式

发行期为2006年08月15日至2006年08月31日（含节假日）。

发行期内实行“金额优先、金额相等时间优先、额满即止”的认购原则。投资者需先进行预约认购登记，在接到缴款通知后，方可在规定的时间内办理缴款及签约手续。

10、本信托计划的流动性安排

本信托计划的受益人可以依法转让其享有的信托受益权，中诚信托将采取积极措施协助投资人进行受益权转让。

11、缴款日至信托成立日期间收益的计算与分配

信托资金自到达受托人指定账户之日起至本信托计划成立之日期间产生的利息按受托人与存款银行协商的金融同业存款利率计算，由受托人在第一次分配信托净收益时支付给受益人。

二、本信托计划特点

1、投资风险低

本信托计划资金以贷款方式进行运作，该贷款项目四证齐全，部分物业更已取得《商品房预售许可证》。信托贷款由北京盛荣房地产开发有限公司以其拥有的总销售价值超过7.8亿元的“盛今佳园”项目部分地上、地下建筑物及其相应土地使用权提供抵押担保，以该资产来保障不超过2亿元信托借款本金及相应的利息按期偿还，抵押率低于30%，具有很高的保障倍数。

2、投资收益高

目前两年期银行定期存款利率为每年2.7％，扣除利息税后为每年2.16%。而本信托计划信托年净收益率预计为6.2%，远高于同期银行存款利率。

3、专业的管理保障

信托财产由中诚信托按照国家的有关法律法规、信托计划书和信托合同的约定严格管理。

4、明晰的信息披露

中诚信托将严格按照国家有关信托投资公司信息披露管理的规定，采用信托计划书中约定的方式，定期向投资人披露信托财产的运营情况。

三、融资项目相关情况介绍

1、借款人基本情况

借款人?D?D北京盛荣房地产开发有限公司成立于1999年11月01日，注册资本4,600万元，现公司主要经营业务为盛今佳园（推广名称：华尔街观典）项目的开发建设经营，曾成功开发盛今大厦项目。法定代表人李九治。截至2006年04月30日，公司总资产3.27亿元，净资产1.92亿元。

2、借款项目情况介绍

盛今佳园（推广名称：华尔街观典）项目以住宅为主，兼配套商业和办公。位于北京西客站南侧、西三环西侧、莲花桥西南角。

项目总建筑面积136,100平方米，其中包括住宅楼三栋共计8.5万平方米，临街商业2.05万平方米，办公楼一栋1.43万平方米。目前项目主体结构施工进展顺利，部分物业已实现销售。开发商已缴纳全部土地出让金并取得《国有土地使用证》、《建设用地规划许可证》、《建设工程规划许可证》、《建筑工程施工许可证》、及《商品房预售许可证》。

3、借

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