产品基本信息

     信托规模：    1.55亿人民币

     信托期限：    2年

     最低认购：    A型受益权最低认购额 50 万元，B型受益权最低认购额为100

                    万元，超过最低认购额的按 10 万元的整数倍增加。

     推介期限：    2006年 08 月 01 日－2006年 08 月 18 日

     投资方向：    向玉溪平安置业有限公司发放2年期贷款

     收益分配：    A型受益权：预计收益率为5.3％/年；

                    B型受益权：预计收益率为5.7％/年；（最低认购金额为100

                    万元，B型受益权的累积信托合同份数不超过100份）

     分配方式：   收益一年分配一次，到期本金及收益一并返还。

产品特点

    * 沃尔玛租用，诚信高

     ·玉溪美佳华（沃尔玛）商业广场地下1层由沃尔玛整体租赁，该部分已于2005

       年12月开业，沃尔玛租约长达15年。

    * 保障充分，风险低

     ·借款人将所收购及经营的云南玉溪美佳华（沃尔玛）商业广场进行抵押，贷

       款金额仅占物业市场公允价的六成。

     ·平安置业对借款人的履约提供本息偿还连带责任保证。

     ·贷款发放前须要求借款人向政府相关部门办理抵押物登记手续，并完成整个

       抵押登记程序，把相关文件交于贷款人（即受托人）。

   * 期限短，收益合理

    ·产品为二年期；预期年收益率按照受益权的不同可分别达到5.3％和5.7％，高

      于同等低风险的投资产品。

借款人简介

        借款人为玉溪平安置业有限公司，为平安信托投资有限责任公司（以下简

     称：“平安信托”）的控股子公司。注册资本金为3850万元，经营范围包括：

    自有物业出租；商业设施的经营管理；物业管理；信息咨询等。其股东为深圳市

    平安置业投资有限公司（以下简称：“平安置业”）与泛华置业（玉溪）有限公

    司（以下简称：“泛华置业玉溪”），持股比例分别为80%、20%。

       平安置业由平安信托及深圳市平安实业投资有限公司（以下简称：“平安实

    业”）共同出资成立，注册资本为3亿人民币，出资比例分别为98.3%、1.7%。公

    司经营范围：房地产投资、经营、管理（不含房地产开发）；投资兴办各类实

    业。

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