产品基本信息

      信托资金：     10000万元。

      信托期限：     18个月，到期一次性还本付息。

      最低认购金额： 50万元，以10万元的整数倍递增。

      投资方向：     所募集的信托资金将用于向广东国光投资有限公司发放贷款，用于国光工业园二期300亩工业厂房用地开发。借款人以其持有的49178971股广州国光股份（占广州国光总股份数的30.74％）向受托人办理股份质押登记作为信托贷款还款的担保。

       收益来源：    信托贷款利息收入。

       预期收益：    投资人年预计收益率为：5.2%。

       安全保障：    借款人的财务状况良好，盈利能力强，还款来源稳定。借款人的为信托贷款提供的质押资产优良，质押率较低，借款质押率为48％（目前同等条件下，商业银行的贷款质押率平均在50％－80％）。

产品简介

           受托人设立广州国光股份质押贷款集合资金信托计划，集合委托人的资金，以受托人的名义，向广东国光投资有限公司发放贷款，与广东国光投资有

      限公司签订信托贷款合同以及股份质押合同，广东国光投资有限公司将其合法持有的49178971股广州国光股份（占广州国光总股份数的30.74％）质押给予

      受托人，并约定在信托成立的18个月后，一次性还本付息。如借款人未在规定时间内偿还信托贷款以及利息，则贷款人将通过司法拍卖的方式处置借款人提

      供的质押物－广州国光电器股份有限公司的49178971股股份，所得的收益用于归还信托贷款、利息以及借款人需支付的违约金。

借款人简介

         广东国光投资有限公司成立于2001年9月29日，公司注册资本3580万元，公司的法定住所为广州市花都区新华镇镜湖大道8号，董事长为赫旭明先生，

      公司的主要业务为投资生产制造业和科技产业。截至2005年12月31日公司对外的投资为持有上市公司－广州国光电器股份有限公司30.74％的股份，公司直

      接持有广东国光电子有限公司18.5％的股份，以及持有广西梧州德润环保实业有限公司75％的股份。广州国光投资有限公司的实际控制人为周海昌先生，周

      海昌先生实际持有广东国光投资有限公司30.58％的股份，周海昌先生目前任职上市公司－广州国光电器股份有限公司的董事长。周先生在上市公司目前已

      经服务了35年，自2000年开始担任上市公司董事长职务。

广州国光电器股份有限公司简介（上市代码：002045）

          国光电器股份有限公司（以下简称：“公司”或“广州国光”）前身为广州国光电声总厂(“电声总厂”)。1993年12月25日，公司定向募集设立，1995

     年12月8日，通过增资扩股变更为外商投资股份有限公司，2005年5月股票发行上市，2005年11月，公司完成股改。

         股票简称： G国光，股票代码：002045，注册及办公地址：广州市花都区新华街镜湖大道8 号，互联网址：http://www.ggec.com.cn。

         主营业务范围：电子元件、电声器件、音响设备的生产销售及相关工程服务和售后服务。主要产品为扬声器和音箱，分别占主营业务收入及利润的40%以

     上。公司的主营业务的毛利率保持在27％， 2005年每股净资产为5.86元，2003、2004、2005年资产负债率分别为：54％、37％，债务结构中长期负债占

     整个个负债总额的比例为：200

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